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打击电信诈骗 期待人人参与 重在事前防范

近年来,电信诈骗犯罪发展势头迅猛,犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理,通过拨打电话、发送短信,虚构事实等方式进行诈骗,诈骗者根本不与受害者直接接触。违法犯罪分子实施诈骗的手法花样多,犯罪对象不明确、犯罪地点跨区域(甚至跨国境)、打击处理难度大,案件侦破后财产损失追回难度大,远远超过了传统诈骗犯罪,严重影响了社会的平安稳定。从以往的打击工作经验来看,应对电信诈骗,重在防范。


一、什么是“电信诈骗”?


“电信诈骗”就是违法犯罪分子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具,假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义,谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况,骗取受害人信任后,叫其将钱汇入到指定银行卡帐户的一种诈骗活动。


二、鹰潭电信诈骗常见类型有哪些?


今年1-6月,鹰潭共发电信诈骗案件209起,侵害对象以城市居民为主,诈骗方式上,冒充国家机关、银行工作人员和熟人、领导诈骗、“猜猜我是谁”诈骗,网络购物诈骗、QQ诈骗、短信诈骗,及中奖诈骗、网络兼职、刷信誉诈骗等其它方式电信诈骗的各占33%左右。


今年1-6月,鹰潭市公安机关相继破获两起QQ诈骗案,分别是月湖公安分局刑侦大队329日侦破的涉案价值98.7万元的QQ诈骗胡某5人犯罪团伙案;余江县公安局刑侦大队424日侦破的涉案价值48万元的冒充公司董事长要求某农业科技有限公司财务人员汇款的QQ诈骗案。


同时,为了堵源截流加大对电信诈骗源头信息的打击,近年来,鹰潭市公安局加大了打击非法贩卖公民个人信息和打击“伪基站”的工作力度,相继破获涉案价值数百万元的“2.09”非法获取、出售公民个人信息专案,打掉“伪基站”2个,大大减少了犯罪分子可以利用的信息流。同时,加强线索摸排,破获多起电信诈骗案件。20141118日,月湖公安分局成功摧毁一个隐藏在城区的涉案价值20余万元的14人电信诈骗犯罪团伙。该犯罪团伙非法盗取在银行办理信用卡的客户信息,招聘十余名年轻男女,向在全国各大银行办理了信用卡的客户打电话,采用非法程序将鹰潭的电话串改成北京的号码,谎称自己是北京太平洋百货公司的员工,百货公司正在和银行开展活动,赠送客户网络接收器和3D眼镜,骗取客户钱财。


三、电信诈骗屡屡得逞源于防范意识的薄弱!


电信诈骗分子之所以屡屡得手,与受害者种种不健康心理有直接关系。主要有以下几种类型。一是盲目信任心理。如冒充公检法国家工作人员类诈骗。不法分子利用受害者对国家机关工作人员的盲目信任,强调受害者可能涉嫌犯罪,要求受害人立即向指定账户缴纳保证金证明清白,从而成功实施诈骗。二是贪图利益心理。如鹰潭近期频频出现的“买帐篷”、“订消毒水”类型的诈骗手法,不法分子冒充采购人员给商家打电话,声称要采购货物,并给出高于市场行情的价格,诱使受害者上当,心甘情愿地按照对方要求支付“定金”,从而遭受损失。三是恐惧害怕心理。当人处于紧张、焦虑、恐惧状态时,理性思维受限,更容易上当受骗。不法分子正是抓住这一点,冒充“黑社会”、“杀手”打电话、发短信威胁恐吓受害人,使受害人产生恐惧后,再以“拿钱消灾”为条件,迫使受害人向其指定账号汇款。四是“好面子”的心理。以“猜猜我是谁”骗局最为典型,嫌疑人以“老朋友”、“老同学”、“老客户”名义在电话中“热情问候”,利用受害者碍于情面,不好意思核实对方身份的心理,以“借钱救急”等理由成功实施诈骗。


四、常见的电信诈骗如何判断?


1.电话欠费类:冒充公检法、电信部门、社保、医保部门工作人员和部门电话,以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单、医保卡欠费等借口诱骗事主回电咨询,然后以事主个人信息泄露,银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查为由,要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。


防范提示:公检法、社保、医保等国家机关工作人员履行公务,需要向公民咨询情况时,一定会持相关法律手续当面咨询当事人并制作相关笔录,目前公检法等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所有,当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪,并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的,都是诈骗行为,切勿上当。


2.猜猜我是谁:以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任,然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或嫖娼被公安机关抓获急需用钱交罚款的方式诈骗事主钱财。


防范提示:当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时,要保持高度警惕,注意核实对方身份,不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。最好通过双方都认识的朋友进一步确认对方的联系方式。


3.假冒熟人类:利用QQ等即时文字、视频聊天工具,通过植入木马或者病毒事先盗取事主个人信息和视频片段,然后冒充事主本人向网络好友借钱的手段诈骗。近期还出现了冒充在国外留学人员的QQ号码诈骗国内亲友的案件。


防范提示:及时安装、升级防、杀毒软件,遇上述情况一定要通过电话等其它联络方式与好友直接核实,而不应轻信网络即时视频。


4.通知退款类:通过非法手段事先获取事主资料,然后通过固定电话、手机或者短信冒充车管所、税务机关工作人员,以“办理汽车、房屋购置税或者教育退费”为名诈骗。


防范提示:拒绝退税诱惑,税务部门进行退税时,会在报纸、电视等媒体公告,而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时,即可认定是诈骗行为。


5.刷卡消费类:冒充银行工作人员和银行客服短信提醒,以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询,然后以事主银行卡信息泄露需要开始安全账户服务实施诈骗。


防范提示:直接向银行客服咨询,而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的,即可认定是诈骗行为。


6.骗取话费类:不法分子拨打“一声响”电话,或以短信形式要求受害人拨打电话收听点播歌曲,受害人拨打指定号码,就产生了高额的话费。


防范提示:对响一声的不明电话千万不要打回去,增强主动防范意识。当你接到这样“一声响”的电话时,即可认定是诈骗行为。


7.彩票中奖类:利用短信、电话、网页等发布、提供所谓的内部信息,可以短期获利的六合彩博彩信息、股票“内幕交易信息”或代为炒股等为诱饵的诈骗。


防范提示:暴富心理不能有,天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息,均为诈骗信息。


8.冒充领导类:不法分子假冒领导、秘书或部门工作人员打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由,让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行账号实施诈骗。


防范提示:主动跟某领导核实情况,及时分辨真伪,以免上当、追悔莫及。当前冒充领导类诈骗也有延续“猜猜我是谁”套路的,总之就是要多渠道核实身份,不确定身份坚决不与之发生银行账户或网络支付平台交易往来。


9.提供违禁物品类:利用手机短信向手机用户发送提供违禁物品以及二手车、走私车交易等违法信息,然后要求事主先交纳保证金、手续费等为由从中诈骗。


防范提示:任何购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。因此发布的类似信息,均为诈骗信息。


10.低价购物类:采取网络钓鱼手段,发布虚假购物、火车票、飞机票等网页,以低价引诱事主网上购买,然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。


防范提示:网上购物风险大,保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项,付款有保障。一般情况,若对方避开网上支付平台,诱使购物者直接通过银行转账或银行直接打款到其提供的银行账号,一般为诈骗。


11.绑架敲诈类:拨打电话虚构绑架事主家人或者以短信冒充黑恶人员敲诈的诈骗。


防范提示:当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时,不要慌张,要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实,不要贸然向对方汇款,防止上当受骗。


12.高薪招聘类:发送信息以高薪招聘、招工甚至征婚为幌子,然后要求向指定账户汇入保证金、培训、服装等费用进行诈骗。


防范提示:贪利心理不可有,免费午餐不可信,招聘应到正规劳务中介市场,此类信息均为诈骗短信。


13.交友诈骗类:在交友网站上发布交友信息,通过网络、电话交往一段时间后,以自己开办企业缺钱、开店庆祝送花篮、发财树或知道香港、澳门彩票内幕等名义进行诈骗。


防范提示:大龄男女切莫心急,交友问题上一定要谨慎,不要被对方的花言巧语所蒙蔽,连面都没见就贸然汇款。还有四处贴纸质广告单的“重金求子”,都是交友类诈骗的常见方式。


电信诈骗的方式多种多样,有些迷惑性强,稍不留神便容易上当受骗。为了有效防骗,当大家遇到上述各类情形或自己捉摸不定心存疑虑之时,应做到:凡涉及到向外汇款、转账,一定要与家人商量,凡是涉及自己账户和密码的事情,一定要冷静再冷静,不可盲目冲动,并及时通过银行网点、银行客服咨询电话及公安机关110报警电话进行咨询,切不可擅作主张,以致被骗财产酿成家庭风波。当前的信息化社会,信息闭塞就容易上当受骗,遇到问题可在网络上多检索学习,也可关注公安机关的政务微博和微信。相信,只要你多学习思考,冷静不盲动,电信诈骗定会与你擦肩问过,骗子精心编造的谎言也终将成为茶余饭后的笑料。


防骗歌谣


 


信息诈骗易上当,免费午餐切莫尝;


网络购物陷阱多,安全支付防钓鱼;


盗取QQ来搭讪,冒充亲友巧借钱;


飞来大奖莫惊喜,反复套钱洞无底;


司法机关执法严,不会要你转金钱;


不明来电莫轻信,家庭情况要保密;


假装亲朋遇急事,多种渠道来核实;


未经接触易受骗,安全防范莫大意。

(发布作者:管理员   发布时间:15-12-23   浏览【6518】)

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